Hallo zusammen,
auch ich bitte um Euren Rat und bedanke mich schon im voraus sehr herzlich dafür.
Ich habe letztes Jahr meinen Riestervertrag gekündigt und vorher sowohl beim FA als auch bei der Versicherung nachgefragt, welche Abzüge mich erwarten. Natürlich, da vertragsschädlich, die Zulagen zurückzahlen und die erhalten Steuerermäßigungen. Logisch und von mir akzeptiert. Nun kam letzte Woche die Leistungsmitteilung, dass ein Betrag von 2.215 EUR versteuert werden muss, da aus gefördertem Vertrag geleistet. Das ist nur ein Teil, ausgezahlt bekam ich ca 9.000 EUR, meine Beiträge waren ja auch schon ca. 7.000,-- EUR, die Versicherung lief 20 Jahre. Wenn ich das bei meiner vorbereiteten Steuer angebe in ANlage R bei Zeile 44, privater Vertrag, Riester, muss ich 1.000 EUR von diesen 2.215 zurückzahlen? Komisch, dass das der Finanzbeamte und die Versicherung nicht wussten. Habe bei beiden nochmal nachgefragt und beide sagen, oh das wusste ich nicht, ich solls halt mal schicken und dann sieht man schon. Übermittelt bekam der Steuerbeamte die Bescheinigung noch nicht, er konnte sie sich nicht ansehen. Gehört das wirklich da eingetragen? Immerhin habe ich die Förderungen ja zurückzahlen müssen, ist der Vertrag dann noch als gefördert zu betrachten? Und warum muss man dann den Betrag überhaupt auf einmal besteuern, das hat sich ja über 20 Jahre angesammelt und der Ertrag war ebenfalls über diese Zeit und nicht in einem Jahr. Wenn ich nun 900,-- EUR zurückgeben muss von 2.215 finde ich das ziemlich unverhältnismäßig, natürlich hätte ich dann auch nicht gekündigt. Aber jetzt ist es zu spät.
Ich habe in einem anderen Forumsbeitrag auch etwas über gekündigte Versicherung gelesen, hier waren die Beträge bei der Leistungsmitteilung aber in anderen Zeilen eingedruckt, Zeile 7, 9, bei mir stehen die Beträge in 6c und 8. Kennt sich jemand damit aus? Evtl. ist die Bescheinigung ja aus Versehen falsch erstellt, aber der von der Versicherung hat leider auch keinen Plan.
Ich hoffe sehr, dass jemand sich da auskennt bzw. mir eine Stelle mitteilen kann, die man zuverlässig fragen kann. Vielen Dank!!
LG
Heike
auch ich bitte um Euren Rat und bedanke mich schon im voraus sehr herzlich dafür.
Ich habe letztes Jahr meinen Riestervertrag gekündigt und vorher sowohl beim FA als auch bei der Versicherung nachgefragt, welche Abzüge mich erwarten. Natürlich, da vertragsschädlich, die Zulagen zurückzahlen und die erhalten Steuerermäßigungen. Logisch und von mir akzeptiert. Nun kam letzte Woche die Leistungsmitteilung, dass ein Betrag von 2.215 EUR versteuert werden muss, da aus gefördertem Vertrag geleistet. Das ist nur ein Teil, ausgezahlt bekam ich ca 9.000 EUR, meine Beiträge waren ja auch schon ca. 7.000,-- EUR, die Versicherung lief 20 Jahre. Wenn ich das bei meiner vorbereiteten Steuer angebe in ANlage R bei Zeile 44, privater Vertrag, Riester, muss ich 1.000 EUR von diesen 2.215 zurückzahlen? Komisch, dass das der Finanzbeamte und die Versicherung nicht wussten. Habe bei beiden nochmal nachgefragt und beide sagen, oh das wusste ich nicht, ich solls halt mal schicken und dann sieht man schon. Übermittelt bekam der Steuerbeamte die Bescheinigung noch nicht, er konnte sie sich nicht ansehen. Gehört das wirklich da eingetragen? Immerhin habe ich die Förderungen ja zurückzahlen müssen, ist der Vertrag dann noch als gefördert zu betrachten? Und warum muss man dann den Betrag überhaupt auf einmal besteuern, das hat sich ja über 20 Jahre angesammelt und der Ertrag war ebenfalls über diese Zeit und nicht in einem Jahr. Wenn ich nun 900,-- EUR zurückgeben muss von 2.215 finde ich das ziemlich unverhältnismäßig, natürlich hätte ich dann auch nicht gekündigt. Aber jetzt ist es zu spät.
Ich habe in einem anderen Forumsbeitrag auch etwas über gekündigte Versicherung gelesen, hier waren die Beträge bei der Leistungsmitteilung aber in anderen Zeilen eingedruckt, Zeile 7, 9, bei mir stehen die Beträge in 6c und 8. Kennt sich jemand damit aus? Evtl. ist die Bescheinigung ja aus Versehen falsch erstellt, aber der von der Versicherung hat leider auch keinen Plan.
Ich hoffe sehr, dass jemand sich da auskennt bzw. mir eine Stelle mitteilen kann, die man zuverlässig fragen kann. Vielen Dank!!
LG
Heike
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