Kapitalerträge mit Freistellungsauftrag - Bescheinigung des Anbieters

[Reinhard1957]

Meine Frage: Wird eine Steuerbescheingung für Kapitalerträge erst erstellt,wenn der Freistellungsauftrag überschritten wird?

[Uwe64]

Hallo Reinhard1957

Sie könnten ja schlicht und einfach bei den betroffenen Banken/Bausparkassen nachfragen, wie die das handhaben !?

Meine Erfahrungen bis 2022:

- bundesweit tätige Banken versenden i.d.R. auch Steuerbescheinigungen an ihre Kunden, wenn gar keine Steuerabzüge drauf sind
- Bausparkassen versenden ebenfalls routinemäßig Steuerbescheinigungen, auch ohne Steuerabzüge drauf
- örtliche Banken versenden nur, wenn beantragt

[Charlie24]

Wird eine Steuerbescheingung für Kapitalerträge erst erstellt,wenn der Freistellungsauftrag überschritten wird?

In der Regel bekommt man die Steuerbescheinigung, wenn bei der Bank hinterlegt ist, dass man eine haben möchte.

Unsere Banken stellen die Bescheinigungen inzwischen nur noch online als PDF bereit, wir führen unsere Konten allerdings auch online.

[reckoner]

Hallo,

vielleicht ging die Frage ja auch in die Richtung, ob die Bank eine Steuerbescheinigung erstellen muss. Die Antwort wäre dann ein klares JA.

Stefan

[Picard777]

Genau. Sie muss eine erstellen. Kundenunfreundlichere Institute möchte aber darum gebeten werden, weil sehr viele Kunden letztlich keine benötigen und es für diese Banken scheinbar günstiger ist die "Einzelfälle" auf Zuruf zu erstellen.

[Torben3]

Die Frage wäre auch wozu braucht man diese? Die Anlage KAP muss ja nicht zwingend (wenn die Beträge bereits der kapitalertragssteuer erlegen haben) ausgefüllt werden. Oder irrenich mich da?

[Charlie24]

Oder irre ich mich da?

Es gibt schon Steuerpflichtige, für die es Sinn macht, ihre Kapitalerträge zu erklären. Wenn das übrige Einkommen nicht sehr hoch ist,

führt die Besteuerung nach Tarif (Günstigerprüfung) zu geringeren Steuern. Es gibt noch weitere Sachverhalte, wo die Einreichung der Anlage KAP

notwendig ist, wie z. B. bei Gewinnen aus der Veräußerung von bestandsgeschützten Alt-Anteilen an Fonds usw.