Riester-Daten lagen vom Anbieter nicht vor, eine Prüfung konnte daher nicht erfolgen

[Hoebsi]

Aber ich habe doch keinen Vertrag!! Wer soll denn da irgendwas bescheinigen??

Die Daten des Vertrages meiner Frau lagen ja vor.

[Charlie24]

Wenn keine Günstigerprüfung erfolgen kann, dann müsste doch die Altersvorsorge wie eingereicht berücksichtigt werden.

Solange wegen fehlender Datenübermittlung keine Günstigerprüfung erfolgen kann, verbleibt es bei der Zulage. Damit hat das Finanzamt nichts zu tun.

Das Finanzamt prüft ja nur, ob der Sonderausgabenabzug höher ausfällt als der Zulagenanspruch, was wiederum nur bei übermittelten Daten möglich ist.

[Hoebsi]

Danke Charlie24, für die Erklärung!

das erklärt, warum die AV nicht berücksichtigt wurde.

Aber mein Problem bleibt:
Ich selber habe keinen Riester-Vertrag, also kann es auch keine Datenübermittlung geben.
Wie mache ich das dem FA in der Steuererklärung klar?

[multi]

Aber mein Problem bleibt:
Ich selber habe keinen Riester-Vertrag, also kann es auch keine Datenübermittlung geben.
Wie mache ich das dem FA in der Steuererklärung klar?

Schon Mal auf die Idee gekommen, dass da jemand auf den falschen Textbaustein geklickt hat und in Wirklichkeit die Daten der Frau fehlen?
Irgendwie weiß ich nicht, was wir zur Aufklärung des Problems noch beitragen sollen. Elster-Bezug ganz außen vor.

[Charlie24]

Die durch den Anbieter elektronisch zu übermittelnden Daten zu den Altersvorsorgebeiträgen
(Riester-Rente) des Ehemannes lagen zum Zeitpunkt der Bearbeitung Ihrer Steuererklärung nicht vor.
Eine Prüfung, ob der Sonderausgabenabzug für Altersvorsorgebeiträge günstiger ist als der Anspruch
auf Altersvorsorgezulage, konnte daher nicht erfolgen

Warum euer Finanzamt fälschlich davon ausgeht, dass du ebenfalls einen Riestervertrag hast, kann ich dir nicht sagen.

Das musst du direkt mit dem Finanzamt klären.

[Charlie24]

... und in Wirklichkeit die Daten der Frau fehlen?

Was er mit einem Abruf der Bescheinigungen der Ehefrau ja ganz einfach überprüfen kann.

[Hoebsi]

Danke, dann werde ich da wohl mal anrufen.
Ich lass Euch wissen, wie es ausgeht.

Vielen Dank für die schnelle und kompetente Hilfe!

Grüße und einen guten Rutsch!

[Hoebsi]

Sorry, jetzt doch nochmal:

Was er mit einem Abruf der Bescheinigungen der Ehefrau ja ganz einfach überprüfen kann.

Wo/wie kann ich die denn abrufen? In Elster habe ich das nicht gefunden.

[Picard777]

Ich halte zwei Szenarien für am wahrscheinlichsten:

1.) Der Anbieter hat die Daten nicht übermittelt, weil er die ID-Nummer nicht hat. Ob diese Variante vorliegt, lässt sich aber leicht eruieren, wenn die Anlegerin in Mein Elster ihre elektronischen Daten abruft und dabei feststellt, ob da nun Daten sind oder nicht.

2.) Die erklärenden Eheleute haben die Anlage AV falsch ausgefüllt und die Daten der Ehefrau als alleinige Riester-Anlegerin in die erste Spalte (= Spalte desEhemanns) eingetragen anstatt in der zweiten Spalte der Ehefrau. Dann interpretiert das Finanzamtsprogramm das natürlich so, dass der Ehemann geleistete Riester-Beiträge erklärt und die Günstigerprüfung für seinen Vertrag beantragt mit der Folge, dass sich der Finanzamtscomputer einen Wolf sucht beim Versuch des Abrufs seiner ja tatsächlich nicht existenten Anbieterdaten. Wenn das der Fall ist, gibt es womoglich sogar noch einen weiteren Erläuterungstext à la "Es liegen vom Anbieter elektronisch übermittelte Beitragsdaten zu einer zusätzlichen Altersvorsorge (sog. Riester-Rente) vor. Sollten Sie eine Überprüfung durch das Finanzamt wünschen, ob hierfür ein Sonderausgabenabzug nach § 10a EStG günstiger ist als der Anspruch auf Zulage, benötigt das Finanzamt weitere Angaben. Bitte geben Sie in diesem Fall innerhalb der Einspruchsfrist eine Anlage AV ab."

[Charlie24]

Wo/wie kann ich die denn abrufen? In Elster habe ich das nicht gefunden.

Wenn der Bescheinigungsabruf für die Ehefrau eingerichtet ist, was man generell machen sollte, kann man den Abruf nach dem Login über

Formulare & Leistungen > Bescheinigungen verwalten > Bescheinigungen anderer Personen durchführen.

[multi]

Was er mit einem Abruf der Bescheinigungen der Ehefrau ja ganz einfach überprüfen kann.

Was ich in diesem Thread ja schon mehrfach vorgeschlagen habe, und auch der alleinige Bezug der ganzen Diskussion zu Elster wäre.

[Hoebsi]

Vielen Dank für die Hilfe!
Die Bescheinigung für meine Frau habe ich jetzt abgerufen, die Daten sind also übermittelt worden, verfügbar und ok.
Danke an Picard777, aber in Elster sind ja die Spalten namentlich zugeordnet und somit kann das kaum passieren.
Ausserdem trägt man ja da auch gar nichts ein, ausser das Einkommen des Vorjahres und das Kreuz bei unmittelbar begünstigt.

Vielleicht hätte ich das für mich gar nicht eintragen sollen.

Gruß
Hoebsi

[FIGUL]

Hallo,

wenn du keinen Riestervertrag hast, darfst du bei dir nichts eintragen.
Zitat:
Danke an Picard777, aber in Elster sind ja die Spalten namentlich zugeordnet und somit kann das kaum passieren.
und trotzdem hast du bei dir was eingetragren?

Zitat:
Vielleicht hätte ich das für mich gar nicht eintragen sollen. Ohne Vertrag?

Nicht zu glauben

[Picard777]

Sicherlich gehört da von Deiner Seite aus nichts hin: Wieso soll Jemand eine Günstigerprüfung beantragen für einen Riester-Vertrag und entsprechende Beiträge, die er gar nicht hat ? Macht doch keinen Sinn.

Nächste Idee: Prüfe mal, ob Ihr in der Einkommensteuererklärung die ID-Nummern vielleicht vertauscht hat oder ob die ID-Nummern im Steuerbescheid vertauscht sind. Die vom Ehemann ist die erste, die der Ehefrau die zweite.

[Charlie24]

Vielleicht hätte ich das für mich gar nicht eintragen sollen.

Richtig, genau das war nämlich der Fehler, der beim Finanzamt zu der irrigen Auffassung geführt hat, du hättest ebenfalls einen Riestervertrag.